Política AML (Prevención de Blanqueo de Capitales) – Loonieplay Casino

Última actualización: 2026

En Loonieplay Casino (en adelante, “Loonieplay”, “el Casino”, “nosotros”), operado por Kingside Push Ltd., estamos comprometidos con la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Esta Política AML (Anti-Money Laundering) describe los principios, controles y procedimientos que aplicamos para detectar, prevenir y reportar actividades sospechosas, así como para cumplir con los requisitos aplicables y con las condiciones de nuestra licencia de Comoros (AOFA).

Esta página se aplica a todos los usuarios que accedan a nuestros servicios a través de loonie-play.es y/o nuestros dominios relacionados, en el marco de nuestros Términos y Condiciones.

1. Definiciones

AML: medidas contra el blanqueo de capitales.

KYC (Know Your Customer): procedimientos de identificación y verificación del cliente.

EDD (Enhanced Due Diligence): diligencia debida reforzada para casos de mayor riesgo.

PEP (Persona Expuesta Políticamente): persona con cargo público relevante o vinculada a ella.

Origen de fondos (SOF) / Origen de riqueza (SOW): evidencia sobre el origen del dinero utilizado y/o del patrimonio.

2. Nuestro enfoque y objetivos AML

Los objetivos de Loonieplay son:

Prevenir el uso de la plataforma para blanquear capitales o financiar actividades ilícitas.
Verificar la identidad de nuestros jugadores y evaluar el riesgo asociado a cada cuenta.
Supervisar transacciones para detectar patrones inusuales o sospechosos.
Mantener registros adecuados y, cuando proceda, realizar reportes a las autoridades competentes.
Aplicar medidas proporcionales, incluyendo restricción, suspensión o cierre de cuentas.

3. Evaluación de riesgos

Aplicamos un enfoque basado en riesgo. Podemos evaluar, entre otros factores:

Riesgo del cliente: historial, comportamiento, PEP, sanciones, coherencia de la actividad.
Riesgo geográfico: país de residencia, IP, jurisdicciones de alto riesgo o sancionadas.
Riesgo de producto y método de pago: tarjetas, monederos, transferencias y criptoactivos (por ejemplo BTC, USDT, ETH).
Riesgo transaccional: volumen, frecuencia, depósitos y retiros sin juego, patrones atípicos.

4. Identificación y verificación de identidad (KYC)

Para proteger a nuestros usuarios y cumplir con AML, podemos solicitar KYC:

Al registrarse o antes de permitir depósitos/retiros.
Antes de un retiro o cuando se alcancen determinados umbrales de actividad.
En cualquier momento si detectamos señales de riesgo o inconsistencias.

La documentación puede incluir (según el caso):

Documento de identidad válido (DNI/pasaporte/carné de conducir).
Prueba de domicilio (factura de servicios, extracto bancario, certificado oficial).
Verificación del método de pago (por ejemplo, prueba de titularidad, datos parcialmente ocultos).
Pruebas de origen de fondos o origen de riqueza (ver sección 6).

Podemos utilizar verificaciones manuales y/o automatizadas, incluyendo validación de documentos e identificación biométrica, cuando esté disponible y permitido.

5. Titularidad de la cuenta y restricciones

La cuenta debe ser utilizada únicamente por su titular. Se prohíben cuentas compartidas o el uso por terceros.
Podemos limitar el acceso, bloquear retiros o suspender la cuenta si no se completa el KYC solicitado.
Podemos rechazar registros o cerrar cuentas si la información proporcionada es falsa, incompleta o engañosa.

6. Origen de fondos (SOF) y origen de riqueza (SOW)

Cuando sea necesario (por ejemplo, actividad de alto volumen, patrones inusuales, riesgo elevado, EDD), podremos solicitar evidencia del origen de los fondos/riqueza, como:

Nóminas, contrato laboral, declaración de impuestos.
Extractos bancarios o justificantes de ahorros/inversiones.
Documentación de venta de activos (inmuebles, vehículos) o herencias.
Para criptoactivos: información de cartera, historial de transacciones, comprobantes de compra y/o análisis de procedencia.

Si la evidencia no es satisfactoria o existen indicios de ilegalidad, podremos restringir o cerrar la cuenta y actuar conforme a nuestras obligaciones legales.

7. Supervisión de transacciones y detección de actividades sospechosas

Monitorizamos la actividad para identificar señales de alerta, incluyendo (sin limitarse a):

Depósitos y retiros sin una actividad de juego razonable (“depositar y retirar” sin jugar).
Uso de múltiples métodos de pago o cambio frecuente de instrumentos de pago.
Patrones de apuestas atípicos, apuestas de bajo riesgo para “limpiar” fondos o comportamiento coordinado.
Múltiples cuentas, colusión, uso de VPN/proxy para ocultar ubicación (cuando sea incompatible con nuestras reglas).
Actividad que no concuerda con el perfil declarado del usuario.

8. Criptomonedas y medidas específicas

Loonieplay admite ciertos criptoactivos (por ejemplo, BTC, USDT, USDC, ETH, TRX, XRP, DOGE, BNB y otros disponibles). Debido al riesgo adicional asociado a ciertos flujos cripto:

Podemos aplicar controles reforzados (EDD) a depósitos/retiros en cripto.
Podemos solicitar pruebas adicionales de titularidad de la wallet y trazabilidad/origen de los fondos.
Podemos rechazar transacciones vinculadas a servicios mezcladores, mercados ilícitos o direcciones de alto riesgo, cuando sea detectable.

9. Listas de sanciones, PEP y diligencia debida reforzada (EDD)

Podemos realizar verificaciones contra listas de sanciones y evaluar la condición PEP. Si un usuario es identificado como PEP o presenta riesgo elevado, podremos:

Solicitar información/documentación adicional.
Aplicar límites y controles reforzados.
Revisar manualmente transacciones y conducta de juego.
Rechazar o terminar la relación comercial cuando corresponda.

10. Medidas: retenciones, limitaciones y cierre de cuenta

Podemos, en cualquier momento y de acuerdo con nuestros Términos y Condiciones y la normativa aplicable:

Retener temporalmente retiros mientras se completa verificación/KYC/EDD.
Solicitar información adicional antes de procesar pagos.
Cancelar, revertir o rechazar transacciones cuando existan motivos razonables.
Suspender o cerrar cuentas relacionadas con fraude, colusión, abuso o sospecha de AML.

Límite de retiros: actualmente el Casino puede aplicar un límite de retiro de C$5.000 por semana, además de cualquier verificación requerida.

11. Reporte de actividades sospechosas y confidencialidad

Cuando sea exigible o apropiado, podremos reportar actividad sospechosa a las autoridades competentes. En ciertos casos, la ley puede prohibir informar al usuario de que se ha realizado o se realizará un reporte (“tipping-off”).

12. Conservación de registros

Conservamos registros relacionados con KYC, transacciones, comunicaciones y revisiones AML durante el periodo exigido por la normativa aplicable y/o el necesario para cumplir nuestras obligaciones (por ejemplo, auditoría, prevención del fraude, resolución de disputas).

13. Protección de datos

Tratamos los datos personales utilizados para AML/KYC conforme a nuestra Política de Privacidad. La verificación puede implicar compartir datos con proveedores de verificación, procesadores de pago y/o autoridades, cuando sea legalmente requerido o permitido.

14. Responsabilidades del jugador

Al utilizar Loonieplay, el jugador se compromete a:

Proporcionar información veraz, actualizada y completa.
Utilizar únicamente métodos de pago de los que sea titular o tenga autorización.
Cooperar con solicitudes razonables de KYC/EDD/SOF.

15. Cambios en esta Política

Podemos actualizar esta Política AML periódicamente para reflejar cambios legales, regulatorios u operativos. La versión vigente se publicará en el sitio con la fecha de actualización correspondiente.

16. Contacto

Si tienes preguntas sobre esta Política AML o sobre un proceso de verificación, contacta con nuestro equipo de soporte a través de los canales disponibles en el sitio web de Loonieplay Casino.

Dominio: loonie-play.es

Operador: Kingside Push Ltd. | Licencia: Comoros (AOFA)